ליווי פרישה – לא רק ״קיבוע זכויות״
במסגרת הועידה השנתית של ענף הביטוח, הרצאה של סוכן ביטוח יגאל הררי, חבר הוועדה לביטוח פנסיוני
פרישה זה ענין זוגי
פורש – איך הכרת משפחתו משפיעה? למה חשוב שהמתכנן יכיר את הפורש ומשפחתו ? זה רק ענין של מס …בהליך הפרישה יש להתאים בצורה הטובה ביותר את החסכונות והזכויות כך שישמשו באופן המיטבי את המשפחה והתוכניות העתידיות של הפורש והסובבים אותו.מתכננים את תקציב בני הזוג בד"כ כך שבפטירתו של אחד יישאר תקציב מספיק לרמת חייו […]
בדיקת מוכנות לפרישה
-עולם הפרישה הפך להיי טק דיגיטלי אפליקציית P-3 מאפשרת במהלך מפגש קבוצתי או הרצאה לכל אחד למלא באופן אישי ובפרטיות את נתוניו , לשאול שאלות , לגלות נושאים שלא ידע שעומד לפגוש בדרך אם כבעיות או סיכויים לרווח ולבסוף להבין את מידת המוכנות האישית שלו ליציאה לפרישה .
תעודת תורם
למה התהליך לא אוטומטי ? כמו שגובים מס שילמדו להחזיר לגופים הפיננסים ורשויות המס אין עניין להחזיר כספים שגבו כמובן לחברות ביטוח ואפילו לביטוח לאומי. מצטברים שם כספים של גביית יתר מדובר בעשרות אלפים וזיכויים לעיתים מעל 100,000 ₪ לאדם בהתאם לצבירות הגיל ועוד הרבה פרמטריםהן מעוניינות שתקבל תעודת תורם (פראייר) (תורם לרווחים שלהם)לעומת פרישה […]
איך יעוץ לקראת פרישה יכול לייצר כסף?
הליך הפרישה הוא שילוב של מימוש תכניות פנסיוניות מגוונות עם אפשרויות שונות , זכויות המגיעות לעובד בסיום עבודה מהמעסיקהטבות מס בגיל פרישהשיקולים משפחתיים/זוגייםשיקולי הורשה ועוד.כל התחומים משתלבים זה בזה .גמלאי שאמור לקבל קצבה של 7500 ליתרת חייו יקבל במשך 25 שנים סך של 2,250,000 ₪ .כול שינוי בגובה הקצבה , במס על הקצבה , במס […]
איך לקרוא דוח מסלקה פנסיונית
-אני משתמש בתוכנה ייעודית ואתם ? דוח המסלקה הפנסיונית הוא אוסף של נתונים מכול חברות הביטוח , קרנות הפנסיה ובתי ההשקעות – של תכניות הרשומות על שמו של בעל תעודת זהות .בנתונים קיימים סכומים שהצטברו בקופת הפנסיה
איחוד כספים לקבלת פנסיה בתלוש אחד
פורשים רבים מגיעים עם כספים שחסכו בתכניות שונות כגון קרנות פנסיה , קופות גמל ביטוחי מנהלים ,קרנות פנסיה ותיקות , פנסיות תקציביות ועוד .פנסיה זה שכר – כאשר מקבלים שכר ממספר מעסיקים יש לעשות תיאום מס כול שנה – כנ"ל כאשר מקבלים פנסיה ממספר מקורות יש לעשות גם במקרה זה תיאום מס .על מנת למנוע […]
תכנון וליווי פרישה – כמה זה עולה?
-או אולי חשוב לדעת קודם מה יוצא מזה ? כפי שטביעת האצבע שונה מאחד לשני כך גם הנתונים , הצרכים והיקף העבודה על התיק .לאחר בדיקה ראשונית של תוצאות שאלון האפליקציה ותמונת מצב התכניות ונכסים פנסיוניים – בעלות של לבדיקה אישית ו_ לבדיקה זוגית – תינתן הצעת מחיר אישית לתיק הפרישה .במידה ויוסכם על ביצוע […]
תכנון פנסיוני
תכנון פנסיוני הוא תהליך הכנה לעסקה הגדולה ביותר בחיינו (אפילו יותר מרכישת בית). ולכן החשיבות של ביצוע תכנון וחיסכון פנסיוני הוא חשוב וקריטי בכל גיל וככל שנקדים הרי שהתועלת תהיה משמעותית יותר בגיל הפרישה.יש לזכור שהחיסכון הוא לטווח ארוך ודורש התנהלות פיננסית וביצוע התאמות לפי שלבי החיים. בעצם החיסכון הפנסיוני כולל קרנות פנסיה, קופות גמל, […]
