פורשים רבים מגיעים עם כספים שחסכו בתכניות שונות כגון קרנות פנסיה , קופות גמל ביטוחי מנהלים ,קרנות פנסיה ותיקות , פנסיות תקציביות ועוד .
פנסיה זה שכר – כאשר מקבלים שכר ממספר מעסיקים יש לעשות תיאום מס כול שנה – כנ"ל כאשר מקבלים פנסיה ממספר מקורות יש לעשות גם במקרה זה תיאום מס .
על מנת למנוע כאבי ראש וצורך בתיאומים בגיל הפנסיה רצוי לפני שלב בקשת הקצבה לבדוק מה הם סך הכספים העומדים לרשות הפורש , האם ניתן לאחד אותם למקום אחד שממנו אפשר לקבל קצבה בתנאים הטובים והמתאימים ביותר לצרכי הפורש ומשפחתו בתלוש אחד ללא צורך בתיאומים והסדרות מול המשלמים ומס הכנסה בעתיד .
