בדיקת מוכנות לפרישה
האם פתרונות הפרישה שלך מותאמים לצרכים שלך ושל היקרים לך?
שירות מקצועי עם חיוך
מומחי הביטוח והפנסיה שלנו מלווים ודואגים לך לכל אורך הדרך
דואגים לשקט שלך
תכנון רמת החיים לאחר הפרישה כדי שלך יהיה זמן להנות מהכל
בדיקת התיק הביטוח
בדיקה אובייקטיבית (ללא מכירה) של כלל הכיסויים הביטוחיים שלך
הקודם
הבא
רוצה שנחזור אלייך?
מלא את הטופס ונדבר

אבחון ובדיקה

מיפוי ובדיקה של כספים וחסכונות פנסיוניים וביטוחיים

תכנון פנסיוני

תכנון פנסיוני אישי וזוגי בהתאם לצרכים שלך

מיסוי בפרישה

תכנון הטבות מס למיקסום גובה הפנסיה והכספים

מיצוי זכויות

מיצוי אופציות וזכויות הפנסיה והביטוח הקיימות

ליווי אישי

ליווי אישי לפורשים ולבני זוגם ע״י מומחה מקצועי

מה זה תכנון פרישה ולמה צריך את זה?

איך מוציאים כמה שיותר כסף מזכויות גיל ותהליך הפרישה?

אדם מגיע לגיל הפרישה (62 אישה 67 גבר) עם תכניות פנסיוניות, חסכונות , זכויות לקצבה ונכסים שצבר במהלך שנות עבודתו.
כול זה פוגש את הזכויות המגיעות לו עם הגיעו לגיל (ולעיתים אף קודם).
כמו כן רבים רוצים לממש את החסכונות והצבירות ולקבל קצבה ו/או מזומן.
המפגש הזה של החסכונות השונים, הזכויות, הצרכים של כול משפחה הוא מקום להזדמנויות וטעויות שבד"כ אין הזדמנות שניה לתיקון.
האפשרות לצאת עם יותר או פחות כסף דורשת ידע והבנה של המורכבות בין סוגי החסכונות (קופות גמל-קרן פנסיה וותיקה – קרן פנסיה צוברת-פנסיה תקציבית – ביטוחי מנהלים לדורותיהם) אפשרויות המימוש שלהם, מיסוי פרישה וניהול הכספים.
החוסך/פורש נדרש לסדרה של החלטות ללא אפשרות חרטה ואשר דורשות הבנה וידע אשר אין לו באירוע חד פעמי וקריטי בחייו. 

כמו כן הידע של חבריו שכניו וקרוביו לא תמיד תואם את הנדרש עבורו ולא ניתן לקבל החלטות נכונות על סמך "החבר שלי לעבודה עשה ככה ". תכנון מקדים (תמיד לפני הפרישה) עושה "סדר" בדברים – ממקסם ומייעל ונותן יותר כסף לפורש.

תכנון פיננסי ובניית תזרים מזומנים עתידי

"סוף מעשה במחשבה תחילה"

פעמים רבות בחיים אנחנו עומדים בצומת קבלת החלטות כלכלית, ככול שהתכוננו יותר לרגע ההחלטה בד"כ ההחלטה היא נכונה ויעילה יותר. לא כול ההחלטות הן בילתי צפויות, רבות מהן ידועות כגון: נסיעה משפחתית לחו"ל, החלפת רכב, חינוך גבוה לילדים, שיפוץ הבית ועוד.
תיכנון פיננסי דוגל בהכנה ותכנון מראש של המקורות מהם נמממן את ההוצאות האילו. לדוגמא החלפת רכב אחת ל 3 שנים הדורשת סכום ידוע מראש – כמה יש לחסוך כול חודש ובאיזו תשואה, על מנת שבמועד המתוכנן יהיה לנו סכום הכסף. מנין יבוא החיסכון מאילו הכנסות שוטפות ואו מסכום קיים? כנ"ל לגבי חינוך גבוה לילדים כאשר יגיעו לגיל 21 – כמה מתקצבים – מאיזה מקור ממנים אותו ואין מנהלים את הכסף והתשואה הרצויה עד למועד המימוש? בתכנון הפיננסי לוקחים את סך נכסי המשפחה, הכנסות והוצאות צפויות – חלומות ושאיפות – מכניסים למסגרת מתוכננת כתזרים המזומנים המשפחתי וגם בודקים התכנות אחת לתקופה.

איך אני יכול לעזור?

יגאל הררי, מתכנן פנסיוני מוסמך וסוכן ביטוח

מפתח שיטת P-3 - פתרונות פרישה אישיים בראייה כוללת של התא המשפחתי והזוגי בשילוב שלושת התחומים פרישה, פנסיה ופיננסים.
הניסיון שלי כולל ניסיון עשיר מתחום העסקים, סוכן ביטוח מורשה, מתכנן פיננסי מורשה - CFP ומומחה בניהול תהליכי פרישה, הכנה לפרישה, תכנון פיננסי וביטוחי לקראת פרישה והעברת עושר בין דורי.

הרצאות ואירועים

מרצה לקהלים שונים בתחומים מקצועיים של עולם הפרישה והביטוח הפנסיוני. ההרצאות מיועדות לקהל פורשים או קהלים מקצועיים בתחומים שונים.

No event found!

כדאי לדעת לפרישה

לקוחות מספרים

לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית קולורס מונפרד אדנדום סילקוף, מרגשי ומרגשח. עמחליף סחטיר בלובק. תצטנפל בלינדו למרקל אס לכימפו, דול, צוט ומעיוט – לפתיעם ברשג – ולתיעם גדדיש. קוויז דומור ליאמום בלינך רוגצה. לפמעט מוסן מנת. נולום ארווס סאפיאן – פוסיליס קוויס, אקווזמן הועניב היושבב שערש שמחויט – שלושע ותלברו חשלו שעותלשך וחאית נובש ערששף. זותה מנק הבקיץ אפאח דלאמת יבש, כאנה ניצאחו נמרגי שהכים תוק, הדש שנרא התידם הכייר וק.

פלוני אלמוני

לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית קולורס מונפרד אדנדום סילקוף, מרגשי ומרגשח. עמחליף סחטיר בלובק. תצטנפל בלינדו למרקל אס לכימפו, דול, צוט ומעיוט – לפתיעם ברשג – ולתיעם גדדיש. קוויז דומור ליאמום בלינך רוגצה. לפמעט מוסן מנת. נולום ארווס סאפיאן – פוסיליס קוויס, אקווזמן הועניב היושבב שערש שמחויט – שלושע ותלברו חשלו שעותלשך וחאית נובש ערששף. זותה מנק הבקיץ אפאח דלאמת יבש, כאנה ניצאחו נמרגי שהכים תוק, הדש שנרא התידם הכייר וק.

פלוני אלמוני

לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית קולורס מונפרד אדנדום סילקוף, מרגשי ומרגשח. עמחליף סחטיר בלובק. תצטנפל בלינדו למרקל אס לכימפו, דול, צוט ומעיוט – לפתיעם ברשג – ולתיעם גדדיש. קוויז דומור ליאמום בלינך רוגצה. לפמעט מוסן מנת. נולום ארווס סאפיאן – פוסיליס קוויס, אקווזמן הועניב היושבב שערש שמחויט – שלושע ותלברו חשלו שעותלשך וחאית נובש ערששף. זותה מנק הבקיץ אפאח דלאמת יבש, כאנה ניצאחו נמרגי שהכים תוק, הדש שנרא התידם הכייר וק.

פלוני אלמוני

לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית קולורס מונפרד אדנדום סילקוף, מרגשי ומרגשח. עמחליף סחטיר בלובק. תצטנפל בלינדו למרקל אס לכימפו, דול, צוט ומעיוט – לפתיעם ברשג – ולתיעם גדדיש. קוויז דומור ליאמום בלינך רוגצה. לפמעט מוסן מנת. נולום ארווס סאפיאן – פוסיליס קוויס, אקווזמן הועניב היושבב שערש שמחויט – שלושע ותלברו חשלו שעותלשך וחאית נובש ערששף. זותה מנק הבקיץ אפאח דלאמת יבש, כאנה ניצאחו נמרגי שהכים תוק, הדש שנרא התידם הכייר וק.

פלוני אלמוני

לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית קולורס מונפרד אדנדום סילקוף, מרגשי ומרגשח. עמחליף סחטיר בלובק. תצטנפל בלינדו למרקל אס לכימפו, דול, צוט ומעיוט – לפתיעם ברשג – ולתיעם גדדיש. קוויז דומור ליאמום בלינך רוגצה. לפמעט מוסן מנת. נולום ארווס סאפיאן – פוסיליס קוויס, אקווזמן הועניב היושבב שערש שמחויט – שלושע ותלברו חשלו שעותלשך וחאית נובש ערששף. זותה מנק הבקיץ אפאח דלאמת יבש, כאנה ניצאחו נמרגי שהכים תוק, הדש שנרא התידם הכייר וק.

פלוני אלמוני

לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית קולורס מונפרד אדנדום סילקוף, מרגשי ומרגשח. עמחליף סחטיר בלובק. תצטנפל בלינדו למרקל אס לכימפו, דול, צוט ומעיוט – לפתיעם ברשג – ולתיעם גדדיש. קוויז דומור ליאמום בלינך רוגצה. לפמעט מוסן מנת. נולום ארווס סאפיאן – פוסיליס קוויס, אקווזמן הועניב היושבב שערש שמחויט – שלושע ותלברו חשלו שעותלשך וחאית נובש ערששף. זותה מנק הבקיץ אפאח דלאמת יבש, כאנה ניצאחו נמרגי שהכים תוק, הדש שנרא התידם הכייר וק.

פלוני אלמוני

אנחנו כאן לשירותך

הצוות שלנו עומד לשירותך