למה התהליך לא אוטומטי ? כמו שגובים מס שילמדו להחזיר
לגופים הפיננסים ורשויות המס אין עניין להחזיר כספים שגבו כמובן לחברות ביטוח ואפילו לביטוח לאומי. מצטברים שם כספים של גביית יתר מדובר בעשרות אלפים וזיכויים לעיתים מעל 100,000 ₪ לאדם בהתאם לצבירות הגיל ועוד הרבה פרמטרים
הן מעוניינות שתקבל תעודת תורם (פראייר) (תורם לרווחים שלהם)
לעומת פרישה חכמה
בפרישה חכמה אנחנו מוציאים את המקסימום שאפר בהתאם לנתוני הפורש
מס הכנסה :
ניצול הפטור המגיע לגמלאי מקבל קצבה (62 אישה 67 גבר ) בצורה שתשאיר למס הכנסה כמה שפחות (אם בכלל) וכמה שיותר לפורש
תכנון מס בפריסה על מענקים שמתקבלים מהמעסיק
היוון (קבלה מוקדמת של כספי קצבה ) בפטור ממס
החזרי מס – בד"כ בשנת הפרישה נוצרת זכות להחזר מס – ישירות ממס הכנסה לחשבון הבנק.
הטבות מס נוספות שמגיעות במצבים מסויימים לפורשים בגין נכות שלו או של קרובו ועוד
גימלאים של פנסיה מוקדמת שלא מימשו את הפטור בהגיעם לגיל (62 נשים 67 גברים) – מימוש והחזר רטרואקטיבית מגיל הפרישה (יכול להגיע לעשרות אלפי שקלים)
קרן הפנסיה :
האם הקרן חישבה נכון את הזכאות לקצבה ?
האם בחרנו את המסלול שייתן את מקסימום הקצבה
האם דאגנו לבן/בת הזוג שלנו בתנאי הקצבה לאחר פטירה ואולי גם לילדים
חברת הביטוח:
האם אלו תנאי הקצבה הטובה ביותר שאפשר לקבל – עשינו "שוק" ?
ביטוח לאומי :
האם תוכננה האפשרות לקבלת מקסימום קצבה מגיל הזכאות .
המעסיק :
האם קיבלת בסיום העבודה את כול המגיע ?
האם הפיצויים חושבו נכון ?
האם שולמו כול התשלומים לתכנית הפנסיה ?
